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不忘初心 砥砺前行 奋力创始反洗钱作业新局面

2019-06-04 10:27:50来历:vwin德赢

  不忘初心 砥砺前行 奋力创始反洗钱作业新局面

  我国公民银行泰州市中心支行党委书记、行长 李 军

  自2004年树立和完善反洗钱作业部际联席会议准则以来,我国一直坚持遵从FATF世界标准,以活跃的姿势逐渐树立和不断完善本国的反洗钱和反恐惧融资体系,获得了活跃展开。2017年,中心全面深化改革领导小组更是将反洗钱和反恐惧融资作业进步到国家战略的高度,清晰反洗钱和反恐惧融资作业是建造我国特征社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容,是推进国家办理才能现代化、保护经济社会安全安稳的重要确保,是参加全球办理、扩展金融业双向敞开的重要手法。

  近年来,在上级行的正确领导下,公民银行泰州市中心支行以习近平新时代我国特征社会主义思想为引领,深化遵循“危险为本”的作业思路,环绕“冲击洗钱违法,保护金融安全”的方针,活跃发挥金融安排榜首道防地效果,同舟共济,万众一心,向党和公民递交了一份满足的答卷。

  紧扣局势 整章建制

  构建完善的安排体系

  标准办理,准则先行。公民银行泰州市中心支行一直紧扣“危险为本”的方针导向,以“法人监管”为抓手,强化机制建造,推进全辖反洗钱和反恐惧融资体系不断完善和展开。

  安身法人要点,拟定《法人安排反洗钱内部操控点评办法》,全体进步全辖法人银行安排反洗钱内控机制有用性;开发法人金融安排反洗钱归纳办理体系,强化对法人银行反洗钱作业的动态监控与点评。饯别分类监管,在全省首先推出《泰州市金融安排反洗钱作业查核点评试行办法》,进步监管作业的针对性;出台《银职业金融安排高档办理人员反洗钱作成绩效点评标准》,对银行高管反洗钱作成绩效展开点评;下发《泰州市金融安排帮忙反洗钱行政查询作业指引》,标准金融安排行政查询的各项流程。树立协作结构,与市公安局、税务局、安大局、检察院、海关、督查委等多个部分签定协作备忘录,奠定冲击各类洗钱违法的准则根底;与市民政局联合发文,对社会安排的反洗钱职责进行标准。

  经过多年的尽力,反洗钱作业各项机制日趋完善,逐渐构成了监管安排、职责主体、协作单位相互促进的杰出格局,为泰州反洗钱作业不断推进铺平了路途。

  压实职责 标准引导

  激起主体的履职才能

  实行反洗钱职责是《反洗钱法》赋予金融安排的职责,作为反洗钱榜首道防地,全市各类金融安排在公民银行泰州市中心支行的长时间引导和催促下,强化职责知道,夯实根底作业,全体履职效能不断进步。

  安排展开账户核对作业,推进账户实名制实行;拟定要点可疑买卖模板,标准要点可疑买卖报送内容和格局,金融安排要点可疑买卖陈述质量大幅进步;坚持方针导向,饯别获益一切人辨认要求,引导金融安排经过多种途径,逐层深化,精精确定终究获益一切人;实行监管要求,破解“短板效应”,打造法人银行安排反洗钱中心,完成辖内法人银行安排反洗钱作业“会集做、体系做、专家做”。

  2017年以来,全市金融安排合力攻敌,根底作业全面进步,客户身份辨认率100%,获益一切人辨认率超80%;银行柜面堵截多起电信欺诈;可疑买卖陈述精准度逐年进步,为冲击各类洗钱违法供给了头绪支撑,实在发挥了榜首道防地的重要效果。

  拓展领域 深化协作

  供给高效的专业支撑

  作为全辖反洗钱行政主管部分,公民银行泰州市中心支行一直坚持加强与联席会议成员单位的协作,深化协作内在,拓展协作途径,标准协作方法,缩小监管盲区,完成反洗钱作业成效的进一步进步。

  一方面,活跃展开监管和谐,与市民政局、住建局、财政局、司法局等部分对接,对全市社会安排、房地产企业、会计师事务所、律师事务所等特定非金融职业进行整理和调研,探究特定非金融安排的监管方法;另一方面,强化与公安局、安大局、税务局等单位的协作,活跃供给头绪,参加数据剖析,有力支撑了中心反腐败斗争、扫黑除恶专项斗争、冲击运用离岸公司和地下钱庄搬运赃物专项举动、冲击骗得出口退税和虚开增值税发票专项举动,以及禁毒、反恐等专项作业。

  各协作单位高效协作,屡破部督大案,获得了丰盛的效果,屡次遭到人总行和公安部赞誉。“2.18”、“8.03”和“8.01”特大地下钱庄案成功告破,坚定地保护了国家外汇办理次序;“11.23”特大虚开增值税发票案、“海观山66号”轮船走私案的破获挽回了税收丢失;“徐某、章某”特大跨省贩毒案的破获有力地冲击了毒品违法和黑恶势力有安排违法,为保护社会安稳作出了奉献。

  广泛宣扬 分类训练

  营建杰出的社会气氛

  反洗钱与社会大众日子休戚相关,小到个人账户的安全,大到社会次序安稳,为了营建杰出的社会气氛,公民银行泰州市中心支行活跃策划和布置,对社会大众展开遍及宣扬,构建广泛的大众根底,倡议金融安排施行分类训练,打造专业队伍。

  一方面,活跃拓展宣扬途径。将反洗钱宣扬与“大造访”、“金融顾客权益保护”“普惠金融”“扫黑除恶”等要点作业有机结合,扩展宣扬层次和遍及面;与公安局、安大局联合,展开“5.15”冲击和防备经济违法宣扬日、“4.15”国家安全教育日等专题宣扬,促进全民防备违法和安全知道的进步;发起金融安排,立异思路,举行主题活动、有奖竞答、规划制造公益广告、凭借微信、抖音、美篇、易企秀等载体靠近大众展开宣扬,进步反洗钱宣扬成效。

  另一方面,推进展开分类训练。牵头安排,环绕扫黑除恶专项斗争展开专项训练,强化知道,进步站位;引导金融安排针对不同层级、不同事务职工展开训练,经过网络讲堂、联合办学、专题讲座、常识比赛等办法,完成全辖金融安排从业人员全掩盖,金融从业人员的反洗钱知道和才能得到双进步。

  宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒来。在公民银行、职责安排、社会大众和协作部分的一起尽力下,泰州市反洗钱作业获得了令人可喜的成果。跟着经济的继续展开和互联网技能的不断进步,往后反洗钱作业将面临更高的要求。道由白云尽,春与青溪长,咱们将深化遵循总分行监管方针,活跃探究区域反洗钱、反恐惧融资、反逃税监管协作和和谐交流机制,不忘初心,不畏艰难,尽力创始反洗钱作业新局面,为保护地方经济金融安全和社会安定作出更大的奉献。

  江苏长江商业银行

  实行主体职责 把反洗钱作业做深、做细、做实

  江苏长江商业银行本着“危险为本”的理念,以健全准则体系、完善安排架构为根底,以加强科技投入、强化训练宣扬为抓手,深化推进反洗钱各项根底作业,确保反洗钱主体职责有用实行。

  一是健全安排架构。反洗钱是金融安排法定职责,是防备金融危险的重要举动。长江商业银行构建起领导小组辅导决议计划、运管部牵头安排、各功能和事务条线履职的反洗钱安排体系,清晰全行各层级职责分工,构成一起参加、各司其职、齐抓共管的协作机制,全面进步反洗钱履职合力。

  二是完善准则体系。在深刻了解反洗钱危险操控内在的根底上,从标准流程、有用施行危险操控视点动身,树立和完善全行反洗钱内控准则,实在发挥准则在凝集一致、辅导标准的纲领性效果。

  三是加大科技投入。依据“一法四令”的要求,以疏通跨体系信息交互、完成科技支撑为方针,开发了身份认证和危险预警体系,强化客户信息和买卖记载的收集、辨认和剖析才能,为不断进步反洗钱三大根底性作业成效供给了技能确保。

  四是做好反洗钱训练宣扬。总行功能部分牵头,安排对不同层级、事务条线的作业人员展开多层次、多途径反洗钱训练;以运营窗口、网站等途径为依托,展开五光十色的反洗钱宣扬,为反洗钱履职营建杰出气氛。

  面临往后反洗钱强监管和严监管局势,我即将不忘初心,紧记任务,以高度担任的作业态度、精雕细镂的工匠精力,强化职责担任,把反洗钱作业做深、做细、做实。(徐鹏)

  交通银行泰州分行

  筑牢身份辨认根底 把好危险防控关口

  交通银行泰州分行近年来秉持“危险为本”准则,不断进步“三反”作业有用性,特别对客户身份辨认等联系反洗钱大局的根底性作业常抓不懈,实在守牢洗钱危险防控榜首关。

  一、完善内控准则,筑牢准则根底。环绕“235”号文要求,交通银行泰州分行活跃响应,仔细遵循实行,细化作业要求,及时修订施行细则,将获益一切人辨认最新要求融入其间,夯实客户身份辨认的准则根底。

  二、强化安排领导,抓好新规实行。树立获益一切人作业推进小组,举行合规及反洗钱委员会会议,经过拟定推进计划,清晰职责分工,精确时间节点,严厉作业要求,展开查核点评等一系列办法和手法抓好实行。

  三、发挥科技力气,确保稳步推进。为了确保作业质效,泰州分行全行联动,克服困难,发挥体系优势,编制待辨认获益一切人客户清单,相关部分、网点依据清单逐户推进辨认作业。

  四、巧借参考之资,精确辨认成果。为了进步辨认的精确度,泰州分行借力于外部,引入第三方数据资源,对获益一切人数据进行剖析,存量客户获益一切人辨认精确度进一步进步。

  五、活跃宣扬引导,进步作业质效。活跃宣扬监管新方针新要求,及时回答大众疑问,自动获得客户的协作支撑。展开回溯性辨认作业,完成对存量客户全掩盖,进步了辨认功率。

  打好坚实根底,成果美好未来,往后泰州分行仍将继续紧跟监管新要求、有用防控洗钱危险,推进客户身份辨认等反洗钱各项作业再上新台阶。

  中信银行泰州分行

  流程优化,分工协作 织就反洗钱防控网

  近年来,中信银行泰州分行深化遵循实行“危险为本”的反洗钱理念,加强危险办理体系建造,优化大额、可疑买卖的剖析上报流程,构建“全员、全面、全程”的反洗钱合规文明,不断进步反洗钱危险办理水平。

  一、加强领导,完善内部安排体系。树立以分行行长为组长,各功能部分担任人为组员的反洗钱作业领导小组,辅导全行反洗钱危险办理各项作业。选聘助理以上人员担任部分或运营安排反洗钱合规干部,帮忙领导小组展开本部分反洗钱日常办理作业,确保监管要求实行,在合规部与各部分、支行间树立起高效的信息交流途径,构建“部分联动、条线协作”的办理体系。

  二、清晰职责,优化事务操作流程。将大额买卖补录和可疑买卖鉴别作业会集上收至分行,完成反洗钱“会集做、体系做、专家做”,各网点转而重视加强客户身份辨认和尽职查询作业,完成对分行的有用支撑。缓解了柜面作业压力的一起,显着进步可疑买卖人工剖析鉴别功率,多起触及地下钱庄、不合法集资类型的要点可疑买卖陈述被侦办机关高度重视。

  三、实行职责,活跃做好宣扬训练。活跃展开主题宣扬,充沛运用微信大众号、朋友圈等途径向社会大众宣扬洗钱违法的特征和损害,进步社会大众对洗钱违法的防备知道;运用微讲堂展开训练,不受时间、地址的约束,进步训练功率,成效显着,获得了中信南京分行反洗钱常识比赛三等奖的好成果。

  面临国内外复杂多变的反洗钱局势和不断进步的监管要求,中信银行泰州分即将继续加大投入,进一步完善反洗钱危险办理体系,优化事务流程,构建反洗钱合规文明,不断进步反洗钱作业水平。(袁志勇)

  人保财险泰州市分公司

  决心立异,编写反洗钱作业新篇章

  多年来,人保财险泰州市分公司秉承“固本·致远”的合规运营理念,仔细实行监管要求,坚持“事务展开”与“合规管控”偏重,在“牢”和“实”上下功夫,强化辖内分支安排反洗钱作业实行力。该司接连三年在我国公民银行反洗钱查核中获评A级,接连四年在省分公司反洗钱查核中获评A级,力求反洗钱作业落地有声、落地生根、落地收效。

  一是领导重视,盯梢问效。分公司党委高度重视反洗钱作业,活跃自动向公民银行汇报作业,紧跟方针改变,完善准则体系。接连五年安排签定《强化反洗钱履职许诺书》,清楚方针导向,营建履职典礼感的一起强化盯梢问效,引导底层将“践诺”时间摆在心头,做到“凡许诺,必践诺”。

  二是强化查核,正向鼓舞。加大查核权重,构建三层级查核鼓舞体系,层层传导压力。加强队伍建造,催促勤勉尽责,健全履职体系,经过进程查核、兼岗风貌、风貌之星等活动最大程度激起履职效能,着力构建协同协作、齐抓共管的办理架构。

  三是立异办法,培养亮点。坚持靠近实践、靠近底层、靠近岗位的准则,本着刚性规矩、柔性服务的作业办法,经过自编《反洗钱三字经》《要害危险岗位三字经》《扫黑除恶三字经》构建特征合规文明;自主制造宣导漫画,安排合规宣导与危险解决计划构思大赛,力求合规理念在心,自觉嵌入举动,引导全员感知职责、接收职责,变压力为动力,进步自主履职知道。

  四是多措偏重,防备危险。树立危险数据预警机制,经过晒数据、勤通报、强督导等办法,让“红红脸”、“出出汗”成为常态,倒逼数据整改攻坚。以扫黑除恶专项斗争为要害,要点监控有安排的稳妥欺诈活动,守住不为涉黑涉恶人员供给金融服务的底线。

  五是强化训练,凝集一致。树立健全反洗钱训练机制,安排展开“反洗钱讲堂”、“出单、理赔要害危险岗位反洗钱专题讲座”和“送合规下底层”活动,约请公民银行反洗钱专家专题授课,展开定时常识测验和随机查看发问,逐渐进步反洗钱作业全体水平。

  六是自动担任,活跃作为。精心安排策划宣扬,从线上到线下,安身运营厅逐渐辐射至大街、社区、校区、园区、卖场等,经过广泛和灵活多样的载体展开宣扬活动;与广播电视传媒协作,经过交通广播网、新闻媒体向全市公民展开反洗钱宣扬,营建杰出言论气氛。

  “千磨万击还坚劲,任尔东南西北风”,守住一条不发生体系性危险的底线,是确保公司高质量展开转型的先决条件。人保财险泰州市分公司将继续增强作业合力,凝集攻坚力气,继续推进反洗钱作业向纵深展开,为防控严重危险、保护金融安全作出奉献。

  农业银行泰州分行

  推进洗钱危险防控,保护金融次序安全

  农业银行泰州分行长时间以来一直坚持“危险为本”的理念,重视危险合规与事务展开偏重,采纳多项办法强化反洗钱作业,为保护金融安全供给了有力确保。

  一、以完善的办理体系优化安排领导

  泰州农行反洗钱危险办理委员会,牵头办理本安排洗钱危险,审议反洗钱方针、大纲、规划并监督施行,按季举行例会听取本安排反洗钱作业情况汇报。

  二、以微弱的体系途径供给信息支撑

  泰州农行充沛运用各类体系对买卖数据展开监测、剖析,为展开分类办理和防备洗钱危险,冲击洗钱行为供给了有用的技能支撑。

  三、以健全的内控准则加强危险办理

  经过拟定反洗钱岗位指引、操作规程等内控准则,一起采纳在产品开发中添加反洗钱部分危险审阅和点评环节、在操作标准中嵌入反洗钱危险防控流程、加大高危险事务查看等办法,泰州农行逐渐完成对各条线、各岗位的反洗钱作业要求全掩盖。

  四、以合格的人才队伍进步专业水平

  多年来,泰州农行努力于打造一支具有满足专业的反洗钱团队,将反洗钱事务训练列入惯例性训练,不断进步反洗钱岗位人员的事务水平,并在全行展开反洗钱合规文明建造。

  五、以多彩的宣扬办法营建稠密气氛

  在高效履职的一起,泰州农行还重视反洗钱常识的宣扬。经过树立反洗钱宣扬展台,粘贴宣扬横幅,发放宣扬手册,LED屏翻滚播映宣扬标语,组成反洗钱宣扬小组,运用多媒体宣扬等方法,不断进步社会大众对洗钱损害性的知道。

  六、以杰出的成绩赢得各界的高度认可

  泰州农行接连9年被点评为反洗钱A类行,帮忙公安部分成功破获多起案子并被赞誉为“泰州市冲击运用离岸公司和地下钱庄搬运赃物专项举动先进集体”。

  泰州农即将以此为新的起点,实在背负起国有大行的政治职责和社会职责,实行好保护金融次序和社会安稳的职责,尽力将反洗钱作业迈上新的台阶。

  (王峰涛 程长生)

  我国银行泰州分行

  努力反洗钱合规建造,争立异时代一流银行

  为适应新时代反洗钱作业的新要求,我国银行泰州分行饯别事务与合规偏重、效益与职责并行的展开理念,构建“以危险为本”的全流程嵌入式反洗钱管控机制,不断进步“反洗钱、反恐惧融资和反逃税”作业的合规性和有用性。

  一、稳健的管控机制,夯实洗钱危险防控的柱石

  依据新的反洗钱管控机制,我国银行泰州分行落地了“三横三纵”的反洗钱新办理架构,施行危险的分层分级管控,完成事务全流程的嵌入式管控。在客户联系树立环节,勤勉尽责地展开客户尽职查询和获益一切人辨认,充沛展开客户洗钱危险点评。在客户联系存续期间,实行大额和可疑买卖陈述准则,强化高危险客户会集管控,完善可疑客户后续操控。在高危险事务流程办理上,实行跨境事务尽调标准,严控跨境事务合规危险。2018年,分行向公民银行泰州市中心支行累计报送要点可疑头绪28起,触及地下钱庄、偷税漏税、恐惧融资、跨境赌博、不合法集资等违法违法情报,被公民银行移送公安、税务、国安等有权机关和监管部分,有用防备、遏止了违法分子运用我行展开洗钱、恐惧融资等违法违法行为,得到了监管安排的高度认可。

  二、高效的专业队伍,完成洗钱危险防控的确保

  为确保新机制的有用运转,我国银行泰州分行努力于打造一支高素质的反洗钱专业人才队伍。一方面,分行安排职工参加各项反洗钱外部专业认证,现在全辖有近200名职工从事反洗钱专兼职作业,均持有公民银行颁布的银职业反洗钱证书,分行也鼓舞职工参加世界公认反洗钱师等专业资历认证,拓展世界化视界,进步反洗钱专业水平。另一方面,分行内部树立了一套标准化、常态化的全员训练机制,强化规矩传导,并活跃约请泰州市国税局等外部单位对我行展开税务常识等方面的专业训练,全方位进步反洗钱人员的归纳事务才能。

  三、全面的宣扬引导,营建洗钱危险防控的气氛

  反洗钱作业的展开,离不开社会大众的协作与支撑。近年来,我国银行泰州分行立异展开多途径、多层次的反洗钱宣扬作业,扩展反洗钱常识的社会遍及。一起,作为前史最悠长、世界化程度最高的中资银行,我国银行对反洗钱世界制裁合规方针有着深化的研讨。近年来,我国银行泰州分行凭借本身专业优势,自动承当社会职责,经过举行外汇沙龙、反洗钱常识讲座等五光十色的活动,约请公民银行泰州市中心支行、外汇办理局泰州市中心支局和总省行领导专家,向本市银行同业及外贸企业介绍外汇商场局势和国内外反洗钱制裁合规要求,助力全市外贸企业在“走出去”的一起,有用防备制裁合规危险,推进泰州外贸经济健康安稳展开。

  2018年,经过全行上下的不懈尽力,我国银行泰州分行反洗钱作业获得长足进步,在全省12家兄弟行中排名榜首,并接连10年被公民银行泰州市中心支行评选为反洗钱A级单位,完成体系同业双抢先。2019年,泰州分行仔细实行国家“扫黑除恶”专项斗争作业要求,发挥反洗钱体系监测和专业人员鉴别优势,加强对疑似黑恶势力的买卖监控,首先完成了涉黑可疑头绪报送的打破。下一步,泰州分即将饯别总行“创立新时代全球一流银行”的方针,进步知道,夯实根底,翻开反洗钱合规建造新篇章。(王恩福)

  华泰证券泰州分公司

  保护金融商场次序 饯别反洗钱任务

  金融体系是现代经济展开的驱动中心,保护金融安满是联系我国经济社会展开大局的一件带有战略性、根本性的大事。华泰证券泰州分公司作为泰州区域证券职业的抢先单位,坚决实行《反洗钱法》赋予的职责,活跃遵循实行公民银行泰州市中心支行各项要求,实在发挥金融安排反洗钱榜首道防地效果。

  左右开弓,进步客户身份辨认作业有用性。有用的账户办理来历于对客户的全面了解,这也与当时金融安排反洗钱作业办理的要求高度一致。华泰证券泰州分公司环绕事务展开的实践情况,从两个层面一起发力。一是严把准入关。做好新增客户初度辨认作业,特别关于非自然人客户,严厉依照相关文件精力,逐层穿透,精确辨认获益一切人。二是强化继续性。加强存量客户的继续辨认和从头辨认作业,经过电话回访、上门核实等办法,将客户的从头辨认和继续辨认作业落到实处。对非实名、不标准账户按要求进行约束和整理,夯实反洗钱危险办理作业的根底。

  查防偏重,进步大额及可疑买卖管控才能。证券公司面临客户买卖的辨认作业是动态的,职业特征显着。华泰证券泰州分公司高度重视各项买卖的辨认作业,依托公司总部强壮的信息技能支撑,对客户买卖的全进程展开有针对性的动态管控作业。一是事前的预警布控,依据监管要求,针对各类大额及可疑买卖行为设置一系列动态预警阈值,对洗钱违法行为做好全面的布控作业。二是事中过后的监控处置,对触发预警的账户进行要点监控和盯梢剖析,发现可疑行为及时上报并对触及账户施行管控办法。

  发起大众,进步社会大众的了解和参加。华泰证券泰州分公司高度重视反洗钱宣扬作业,活跃立异,展开主题多样的进社区活动,并经过微信、微博等网络途径播映在线动画——《反洗钱之宫心计》,以新颖的方法向民众宣扬反洗钱作业,进步社会大众对反洗钱作业的认知和了解。

  华泰证券泰州分公司将继续深化遵循公民银行、证监会的监管要求,强化本身反洗钱危险办理作业,进步反洗钱履职水平,为保护投资者利益、商场安稳以及职业的可继续健康展开背负好应有职责,实行好应尽职责。(王宇捷)